Перезагрузка кредитной истории: в Красноярске перед судом предстанут жительница п. Сухая Балка и ее сообщник за мошенничество с кредитами
В 2024 г. 29-летняя женщина хорошо понимала, как банк оценивает заемщика: что должно быть в анкете, какие документы создают впечатление благонадежности и что нужно показать, чтобы история со строительством дома выглядела убедительно. Свои способности к анализу и сборке деталей в единую конструкцию она направила не на законный проект, а на кредитную схему.
К тому моменту у нее уже был «опыт» общения с кредитной системой: она уже 9 раз меняла персональные данные, чтобы фактически обновлять себе кредитную историю, и была судима за мошенничество.
Так и на этот раз, чтобы получить деньги банка, она сменила фамилию, оформила новый паспорт, скрыла прежнюю кредитную историю, указала недостоверные сведения о регистрации и доходе. Под эту схему женщина организовала все необходимое: подобрала земельный участок, обеспечила фиктивный договор подряда на строительство дома, приложила квитанции о якобы внесенном первоначальном взносе и создала видимость начала стройки — на участке установили металлические столбики, изображавшие фундамент. После этого банк выдал ей 4,2 млн руб. Однако женщина не собиралась ни строить дом, ни исполнять кредитные обязательства.
Когда схема сработала, она не просто сохранила ее для личного пользования, а фактически превратила в инструкцию. Своему знакомому она предложила тот же способ получения денег: объяснила, какие сведения нужно указать, какие документы подготовить, какие условия банка формально выполнить и как создать видимость строительства, чтобы получить кредитные транши.
Она же подыскала для него участок, помогла оформить онлайн-заявку, организовала фиктивные документы о трудоустройстве, доходе и строительном подряде, а также обеспечила имитацию строительных работ на участке. Более того, она сопровождала эту схему практически на всех этапах: от подачи документов до фотофиксации «строительства», необходимой для перечисления следующей части кредита. В результате ее знакомый получил еще 3,9 млн руб., часть которых передал ей как плату за такое «сопровождение».
Именно поэтому женщине вменяется не только мошенничество в сфере кредитования, совершенное в крупном размере (ч. 3 ст. 159.1 УК РФ), но и пособничество в аналогичном преступлении (ч. 5 ст. 33, ч. 3 ст. 159.1 УК РФ). Второму фигуранту прокуратура края утвердила обвинение в мошенничестве в сфере кредитования (ч. 3 ст. 159.1 УК РФ). Общий ущерб банку превысил 8,1 млн руб., на имущество обвиняемых наложен арест, а земельные участки выставлены на торги.
Уголовное дело рассмотрит Советский районный суд Красноярска.
