Финал конкурса Евразийской группы на лучший комплаенс-кейс прошел в Красноярске
На полях VI Международной олимпиады по финансовой безопасности в Красноярске прошел финал 5-го ежегодного Конкурса Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ) среди комплаенс-специалистов финансовых учреждений на лучший финансовый анализ в целях противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ).
В конкурсе приняли участие представители частного сектора государств-членов ЕАГ:
Беларуси
Индии
России
Таджикистана
Узбекистана
Цель конкурса - изучить типологии финансовых преступлений с целью выстраивания защиты национальных финансовых систем государств-участников Конкурса от схем ОД/ФТ.
Участников поприветствовала председатель Конкурсной комиссии, заместитель директора Росфинмониторинга Галина Бобрышева. Она отметила важность профессионального диалога среди комплаенс-специалистов:
«Наша главная задача - развивать коммуникацию, дружбу и доверие, объединяя специалистов антиотмывочного контура, составляющих основу национальных систем ПОД/ФТ/ФРОМУ. Эта возможность позволяет понять, что находится в фокусе внимания финансового сектора, ведь вы - первые, кто сталкивается с рисками. С каждым годом дела, представленные на конкурс, становятся все более сложными, точными и выверенными», - сказала Галина Бобрышева.
Участники представили кейсы, связанные с мошенничеством, онлайн-гемблингом, незаконным оборотом наркотических средств, трансграничными преступными схемами, финансовыми пирамидами, отмыванием денег через услуги.
Победителем стал кейс, представленный Hamkorbank из Узбекистана
Трансграничная схема, в которую были вовлечены коммерческие организации нескольких стран, основана на использовании международных переводов и сети виртуальных карт. Мошенники предлагали разные виды сезонных работ, услуги по визовой поддержке и оформления страховки. Для сокрытия преступной деятельности использовались массовый выпуск виртуальных карт, концентрация средств, поддельные документы.
Российский Альфа-банк, ставший лауреатом конкурса, описал кейс на стыке двух контуров контроля - антифрод-мониторинга и комплаенс-контроля.
Банк выявил транзит между микрозаймами и расчетами нелегального казино с помощью счетов физлиц: выплата выигрыша казино маскировалась под бытовой заем, средства переводились в качестве пополнения баланса телефона, разрывая связь между казино и получателем, затем на одно подставное лицо оформлялись несколько карт с помощью упрощенной идентификации при открытии счета онлайн.
Банк Axis Bank из Индии, также ставший лауреатом, представил разоблачение экосистемы трансграничной наркоторговли и отмывания денег.
Поводом для расследования послужила операция на счете трейдера из приграничного района на северо-востоке, не соответствующая профилю клиента. В ходе расследования была выявлена сеть из 187 счетов, использующая схему «расслоения» порядка 3,82 млн евро через каналы хавала, связанные с трансграничным оборотом наркотиков.
Приз зрительских симпатий завоевал материал Алиф Банка из Таджикистана о пресечении деятельности финансовых пирамид и использовании дроп-счетов для легализации доходов.
Победители будут награждены на 45-й пленарной сессии ЕАГ, которая состоится в ноябре в Душанбе.
