Александр Пушко, руководитель проекта Школы инноватики и предпринимательства НИУ ВШЭ, рассказал о критических индикаторах, позволяющих банкам заподозрить незаявленную предпринимательскую деятельность граждан.
Согласно новым нормам, которые были одобрены правительственной комиссией, Банк России получит право уведомлять Федеральную налоговую службу о счетах физических лиц, на которых замечены признаки бизнеса. Это может кардинально изменить подход к налоговым проверкам, позволяя налоговым органам запрашивать информацию о счетах даже вне рамок стандартных проверок.
Критерии подозрительной активности
Пушко выделяет несколько основных признаков, по которым банки могут заподозрить, что клиент ведет бизнес:
- Частые переводы от незнакомцев: Постоянные входящие платежи от третьих лиц, которые не входят в список контактов, могут сигнализировать о коммерческой деятельности.
- Упоминания о товаре или услуге: Иногда клиенты в описании перевода указывают на причину, что также может указывать на коммерческие сделки.
- Финансовые лимиты: Регуляторы могут установить определенные суммы, которые граждане могут получать, что добавляет еще один уровень контроля.
Цель новых мер
Основная задача новых правил — укрепить экономику путем снижения доли операций, по которым не уплачиваются налоги. По словам Пушко, такая инициатива позволит больше эффективнее собирать налоговые поступления и бороться с серыми схемами. Для законопослушных граждан, которые исполняют свои налоговые обязательства, никаких угроз не предвидится.
Ранее также сообщалось, что согласно мнению финансового эксперта Дмитрия Трепольского, в 2027 году российские банки могут начать массово отказывать гражданам в получении банковских карт, что связано с возможным введением реестра карт.
